Социал-демократический союз женщин России представил информацию о том, что начиная с 1 июня, россиянам могут быть временно заблокированы финансовые операции, если Росфинмониторинг выявит подозрения в незаконном происхождении денег или финансировании экстремизма. Эти ограничения могут затронуть даже законные транзакции, такие как частые небольшие переводы от разных лиц без пояснений, возвраты долгов без необходимых документов или необычные расходы. В случае возникновения подозрений, регулятор может приостановить финансовые операции граждан на 10 дней без судебного решения.
Сенатор пояснила, что контроль за денежными потоками усиливается в целях противодействия мошенничеству и использованию чужих банковских карт. Срок приостановления операций не должен превышать 10 дней, но может быть увеличен до 30 дней в случае получения информации от компетентных органов иностранного государства. Граждан, чьи финансовые операции приостановлены, будут уведомлены об этом в тот же день. Росфинмониторинг обязан предоставить информацию о причинах приостановления операций гражданам в течение трех рабочих дней по соответствующему запросу.
Для минимизации возможных угроз, Епифанова советует соблюдать правила финансовой безопасности, включая сохранение конфиденциальности банковских реквизитов, отказ от приема денег от незнакомцев, подготовку необходимых документов заранее для подтверждения финансовых операций (договоры, расписки, декларации) и информирование банка о необычных транзакциях, например, перед поездкой за границу. В случае блокировки операции, сенатор настоятельно рекомендует оперативно предоставить объяснения и, при необходимости, обжаловать решение через Центральный банк или через судебные инстанции. Такие меры помогут сохранить доступ к средствам и избежать возможных неприятностей, заключила Епифанова.
